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廣東高院發(fā)布“套路貸”涉黑惡典型案例

一、譚霖等20人組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織、非法拘禁、敲詐勒索案     

將專業(yè)法律知識(shí)融入暴力討債，妨害司法公正

（一）基本案情

2007年至2015年，譚霖等人依托擔(dān)保公司，通過發(fā)放高利貸、采取非法手段追債等方式，多次在珠三角等地進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，逐漸形成黑社會(huì)性質(zhì)組織。該組織對(duì)無法歸還高利貸的借款人采取非法拘禁、敲詐勒索、恐嚇、毆打等暴力手段追討債務(wù)，并惡意疊加債務(wù)，借機(jī)侵吞房產(chǎn)、公司或其他財(cái)產(chǎn)。

2008年9月，被害人劉某向譚霖公司借貸250萬元，月息4.5%，期限2個(gè)月，譚霖公司扣除首月利息后僅支付劉某人民幣239萬元。后該公司故意扣留劉某房產(chǎn)證，致使其無法向銀行貸款，而未能按期歸還欠款。而后，該組織多次實(shí)施恐嚇、跟蹤、噴紅漆、打砸店鋪等行為，劉某被迫簽下空白合同。譚霖遂以劉某欠債為由向法院提起民事訴訟。2010年1月，在開完庭后，譚霖指揮組織成員將走出法院門口的劉某強(qiáng)行擄上車至郊外進(jìn)行威脅、毆打，并再次迫使其簽下空白合同。該組織及部分成員還實(shí)施了非法拘禁、敲詐勒索、強(qiáng)迫交易、非法占用農(nóng)用地、尋釁滋事、幫助偽造證據(jù)、偽造武裝部隊(duì)證件等違法犯罪，嚴(yán)重破壞社會(huì)治安和群眾生活秩序。

（二）裁判結(jié)果

廣州中院以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、幫助偽造證據(jù)罪、非法占用農(nóng)用地罪、單位行賄罪、重婚罪數(shù)罪并罰判處譚霖有期徒刑十七年，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣二千萬元，罰金人民幣二萬五千元。其余被告人被判處有期徒刑十年至二年四個(gè)月，并處罰金。

（三）典型意義

本案屬于“套路貸”涉黑組織借助民事訴訟、軟暴力等非傳統(tǒng)強(qiáng)制性手段實(shí)施的新型黑惡犯罪，犯罪分子將專業(yè)法律知識(shí)融入暴力討債，隱蔽性極強(qiáng)，嚴(yán)重侵害了人民群眾的合法權(quán)益，妨害司法公正，社會(huì)危害性極大。對(duì)于“套路貸”違法犯罪團(tuán)伙惡意提起的虛假訴訟，人民法院在審判中加大對(duì)借貸關(guān)系合法性的審查力度，嚴(yán)厲打擊“套路貸”等違法犯罪活動(dòng)，經(jīng)審查后認(rèn)為涉嫌刑事犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)處置。

二、鐘浩波等18人組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織、開設(shè)賭場(chǎng)、敲詐勒索、非法拘禁、尋釁滋事案

誘騙在校學(xué)生簽訂虛高借款合同，惡意疊加債務(wù)脅迫還債

（一）基本案情

2014年起，鐘浩波等人陸續(xù)成立多家投資公司，以高利放貸為依托，通過套路貸、簽訂高額利息或多倍本金的借款合同、誘使他人參與網(wǎng)絡(luò)賭博等方式惡意疊加債務(wù)；并通過淋紅油、張貼大頭照、打砸門窗、拘禁威脅等方式非法討債，實(shí)施敲詐勒索、尋釁滋事、非法拘禁等違法犯罪活動(dòng)，獲取非法高額利益，逐漸組成了以鐘浩波為組織、領(lǐng)導(dǎo)者，人數(shù)眾多、層級(jí)分明、具有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的黑社會(huì)性質(zhì)組織。

該組織“套路貸”多名高中生、大學(xué)生，與其簽訂高額借貸合同。在讀高中生劉某因創(chuàng)業(yè)需要向該組織控制的公司借款6萬元，并簽訂借款合同。但該公司僅提供3000元的借款，口頭約定月息600元，謊稱會(huì)撕毀上述6萬元借款合同。此后鐘浩波等人按6萬元借款合同及相應(yīng)利益向劉某追債，并以要上門催收、淋紅油等方式威脅劉某多次簽訂新的借據(jù)以覆蓋舊的借款及利息。最后，鐘浩波等人將上述新舊借據(jù)及利息累計(jì)后，稱劉某欠款金額合計(jì)為39萬元，迫使劉某提供商品房抵債。后劉某父親被迫以124.8萬元將該房買回。

（二）裁判結(jié)果

東莞市第二人民法院以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、開設(shè)賭場(chǎng)罪、敲詐勒索罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪，數(shù)罪并罰，判處鐘浩波有期徒刑二十年，剝奪政治權(quán)利四年，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。其余被告人分別判處有期徒刑十四年至一年三個(gè)月。

（三）典型意義

本案中以鐘浩波為首的涉黑組織通過“小額貸款公司”，利用在校學(xué)生社會(huì)經(jīng)驗(yàn)較少、經(jīng)濟(jì)能力較差而急需創(chuàng)業(yè)資金、進(jìn)行高消費(fèi)的情況，誘騙其簽訂“虛高借款合同”，制造民間借貸的假象，并惡意疊加債務(wù)，軟硬兼施脅迫被害人還債。人民法院堅(jiān)持從重懲處“套路貸”犯罪，尤其是對(duì)以老年人、未成年人、在校學(xué)生、喪失勞動(dòng)能力的人為對(duì)象實(shí)施“套路貸”的犯罪行為，加大財(cái)產(chǎn)刑的運(yùn)用，強(qiáng)化“打財(cái)斷血”，維護(hù)人民群眾人身財(cái)產(chǎn)安全。

三、高峰等7人詐騙案

誘騙名下有房產(chǎn)者貸款，制造虛假銀行流水憑證

（一）基本案情

2014年，被告人高峰在深圳市成立公司從事民間放貸金融服務(wù)。其先后糾集多人招攬貸款信用差、房產(chǎn)已多處作抵押及急需現(xiàn)金的借款人，通過派出“業(yè)務(wù)員”考察借款人房產(chǎn)、辦理房產(chǎn)公證，并在“考察”通過后假扮出資方與借款人簽訂空白借款合同、承諾函、提前還款協(xié)議等騙取借款人的信任。該團(tuán)伙通過交替轉(zhuǎn)帳的方式，給借款人賬戶轉(zhuǎn)入遠(yuǎn)高于實(shí)際借款額的資金，并寫進(jìn)借款合同，制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡；而后讓借款人將高出實(shí)際借款額部分，即時(shí)轉(zhuǎn)回給其指定的同伙帳戶，并以需先交付保證金、利息、手續(xù)費(fèi)給公司做賬為借口，誘騙借款人將剛收到的實(shí)際借款額中大部分資金取現(xiàn)交給同伙成員。之后該團(tuán)伙又以各種理由不給借款人放貸。假扮“出資人”的團(tuán)伙成員以借款人隱瞞負(fù)債情況為由認(rèn)定借款人已經(jīng)違約，要求提前還款，并以法院起訴、查封房產(chǎn)威脅借款人，從而勒索虛高過賬金額的款項(xiàng)。該團(tuán)伙利用此種手段作案達(dá)12起，涉案金額達(dá)人民幣555.7萬元。

（二）裁判結(jié)果

深圳羅湖區(qū)人民法院以詐騙罪判處高峰有期徒刑十年，并處罰金人民幣10萬元。對(duì)其余6名被告人判處有期徒刑七年至三年六個(gè)月，并處罰金。

（三）典型意義

本案中，“套路貸”犯罪團(tuán)伙針對(duì)名下有房產(chǎn)的客戶，誘騙其貸款，并制造出虛假的銀行流水憑證，刻意造成被害人已經(jīng)取得合同所借全部款項(xiàng)的假象?！疤茁焚J”假借民間借貸之名，非法侵害合法財(cái)產(chǎn)為實(shí)，而且伴隨有搶劫、非法拘禁、敲詐勒索等侵害人身權(quán)利、破壞社會(huì)管理公共秩序等行為，擾亂金融市場(chǎng)秩序，社會(huì)危害性大。人民法院對(duì)“套路貸”案件堅(jiān)持全鏈條全方位打擊，依法從重懲處，堅(jiān)決有效遏制“套路貸”犯罪活動(dòng)，有效凈化金融環(huán)境。

四、羅會(huì)濤等3人敲詐勒索案

無質(zhì)押車輛貸款為誘餌，肆意認(rèn)定違約、強(qiáng)行拖車

（一）基本案情

2017年11月，被害人黃某向被告人羅會(huì)濤公司進(jìn)行汽車貸款4萬元，約定貸款期限一年，每月利息人民幣4千余元。羅會(huì)濤要求與黃某簽訂空白合同，在抵押車輛上安裝GPS定位設(shè)置，扣留車輛備用鑰匙，并收取貸款手續(xù)費(fèi)及首月本息。2017年12月，黃某將車開回老家江西，次日羅會(huì)濤等人在未通知黃某的情況下，根據(jù)GPS定位信息，將黃某車輛開回深圳。2018年1月，黃某某來到羅會(huì)濤公司協(xié)商，羅會(huì)濤以其違約要求終止合同為由，要求被害人賠償高額違約賠償金，否則變賣車輛。黃某某被迫支付人民幣8萬5千元方。羅會(huì)濤等人先后通過上述強(qiáng)行扣車行為，扣留多人車輛，并強(qiáng)行勒索財(cái)物達(dá)逾10萬元。

（二）裁判結(jié)果

深圳羅湖區(qū)人民法院以敲詐勒索罪判處羅會(huì)濤有期徒刑三年零六個(gè)月，并處罰金人民幣1萬元。其余兩名被告人分別判處有期徒刑十一個(gè)月、八個(gè)月，并處罰金。   

（三）典型意義

本案犯罪團(tuán)伙通過通過無質(zhì)押車輛貸款為誘餌吸引車主向其貸款，通過設(shè)置違約陷阱、肆意認(rèn)定違約、強(qiáng)行拖車，以達(dá)到威脅他人錢財(cái)，侵占他人財(cái)物的目的，屬于“套路貸”違法犯罪?！疤茁焚J”違法犯罪屢屢得手反映部分受害群眾防騙及維權(quán)意識(shí)較弱，需要進(jìn)一步加強(qiáng)法律宣傳教育，普及金融借貸政策知識(shí)。借貸要選擇有貸款資質(zhì)的正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，當(dāng)遭遇不法侵害時(shí)要及時(shí)報(bào)警，用法律武器保護(hù)自己。